金資産を持ちたい!金貨・地金など現物の基本的な買い方と注意点

読了目安[ 7 分 ]

これまで色々と金(ゴールド)を勉強してきましたが、いよいよ具体的に金(ゴールド)を購入する方法をお伝えします。

まず、金(ゴールド)やプラチナを購入する方法は二つに分けられます。

1.金貨や地金などの現物の購入
2.金ETFや金先物という金融商品の購入

この二つは、同じ金(ゴールド)を買う方法でも、自分の手元に金(ゴールド)を保有かどうかという違いがあり、購入する方法が異なります。

今回は、金貨や地金など現物の購入をする際の注意点をお伝えします。金(ゴールド)や白金(プラチナ)は、きちんとした場所でなければ、偽物を買ってしまうリスクがあります。その点に注意することがポイントです。

金地金(きんじがね)を購入する場合

金の塊を金塊といいますが、金塊は偽物の可能性や何かを混ぜられている可能性があります。そこで、金(ゴールド)を買う時は、正式なインゴット・ゴールドバーなどの金地金、もしくは金貨の形で買うのが一般的です。

ただし、金地金は信頼できる販売元が刻印した物しか買ってはいけません。信頼できる販売元とは、三菱マテリアル・田中貴金属工業・スイス銀行などによって、刻印されているものです。

金製品の刻印

金製品の多くは、製品自体に純度などを刻印として表記しています。刻印とは印を彫ることなので、型押しされているものです(印字もある)。

たとえば、指輪の内側やネックレスの留め金を見ると、「K24」「K18」などの記号が刻印されています。日本語では24金、18金などと言ったりしますね。

この「K」は、カラット(Karat)の略で、カラット数は金(ゴールド)の純度(含有率)を24分率の重量比率で表しています。つまり「K24」は純度100%の金(ゴールド)を表します(実際は99.9%)。

日本では、金製品に対して「K24」「22K」「K18」「14K」「10K」の刻印があります。それぞれ純度は以下の通りです。

24K|金の純度99.9%
22K|金の純度91.7%
18K|金の純度75%
14K|金の純度58.5%
10K|金の純度41.7%

K18と刻印された金製品は、18分の24なので75%が純金で、残りの25%がほかの金属ということです。

また、海外では「999」「917」「750」「585」「585」「417」の刻印があり、その中でもより純度が高い金製品には「999.9(フォーナイン)」の刻印がついています。

999.9|金の純度99.99%
999|金の純度99.9%
917|金の純度91.7%
750|金の純度75%
585|金の純度58.5%
417|金の純度41.7%

純度表示(品位表示)以外の他の刻印には、商標、重さ、シリアルナンバーがあります。

商標…金地金を精錬した会社の商標
重さ…グラムで重さを表記
シリアルナンバー…商品識別用の番号

金の話、第3回「金&プラチナってどこで買えるの? 」

刻印があれば安心?

油断ができないのは、刻印自体が偽物の可能性があることです。信頼ができる専門店であれば、必要な判別方法で見極めているため問題はないのですが、全てのテストを行えない小さな店舗では、万が一刻印が偽物ということもありえます。

判断方法には、比重テストや磁気テスト、場合によってはセラミック板テストや硝酸テストを行なって、金(ゴールド)の品質を保証しなければいけません。

金貨を購入する場合

金貨はデザインを施した鋳造にコストがかかるため、金地金より少し高めの価格になります。金貨にはいくつかの種類があるため、ポイントをご紹介しておきます。

1.地金型金貨

地金型金貨は、カナダのメイプルリーフ金貨が有名です。金(ゴールド)の純度が高く、小さなサイズから購入できるため、金(ゴールド)を初めて買う方や贈り物に最適です。

※参考:田中貴金属工業のメイプルリーフ金貨1/10トロイオンス(約3.11g)の小売価格は、税込で17,469円(2016年9月7日時)

なお、地金型金貨は金(ゴールド)の純度を示す品位に注意してください。メイプルリーフやウィーン金貨は99.99%の純金ですが、米国のイーグルや南アフリカのクルーガーランドなどの金貨は91.67%と純度が劣り、その分価格も安くなります。

2.記念金貨やアンティークコイン

記念金貨は、各国の記念行事や小国が財源確保のために販売する金貨です。金の純度が低めのため、販売時にどれくらいの価値になるか分かりません。

さらに、古い金貨や銀貨はアンティークコインと呼ばれる市場があります。ヨーロッパや日本では、歴史がある金貨は骨董品としての価値があり、1枚10億円以上の値を付けた金貨まであります。

古代ギリシャやローマ帝国、日本では太閤秀吉の慶長大判などが代表例です。しかし、アンティークコインは、金(ゴールド)を買うというよりアンティーク品として見た方が良いでしょう。

他に現物の金(ゴールド)を買う方法として、指輪やアクセサリーなどもあります。いずれにせよ、金(ゴールド)を買う鉄則は信用できる場所で買うことです。市場より安い金(ゴールド)は、品位が低い・偽物などの理由があることをお忘れなく。

金現物を購入する場所

では、実際に金(ゴールド)はどこで購入すれば良いのでしょうか。

メイプルリーフ金貨などは、銀行・地金商(貴金属商)・コインショップで気軽に買うことができますが、金地金は、専門家の金地金商や貴金属専門の会社で買うことをお勧めします。

なぜなら、偽札を掴む確率は低くても、偽ゴールドを掴む確率は低くないためです。そのため、街の小さな買取店での購入は控えた方が良いでしょう。金(ゴールド)は換金を考えて買うべき商品なので、買う時は何よりも信用第一です。

有名で信頼できる貴金属専門店は「田中貴金属工業」「徳力本店」「三菱マテリアル」などがあり、金(ゴールド)を診断する設備が整っています。

今は、便利になって、お店に行かなくても、ネットや電話で金(ゴールド)を購入できますが、初めて金(ゴールド)を買う時は、せっかくなので貴金属専門店に足を運んでみましょう。

金(ゴールド)に関する質問

マネーゴランド編集部は金(ゴールド)の実態に迫るべく、東京都大田区にある商店街で、22年金の買取をしているSさんにお話を伺ってきました。

Q1.金の値段ってどうやって決まる?

株と同じで、需要と供給のバランスで値付けされていきます。金(ゴールド)にはマーケットがあり、そこで取引されています。だから金(ゴールド)の価格は日本独自のものではなく、世界で共通です。

Q2.街中にある金買取専門店とは?

金買取専門店には2種類あって、投資と同じように「金(ゴールド)を買う→値段を見て市場に出す」というやりとりをする店と、特別な用途に使用したいお客様(ジュエリーを作る会社など)向けに卸している店があります。

Q3.金の売買時の注意点は?

少量の金(ゴールド)の取引は利ざやが少ないため、買取店は手数料で商売をする必要があります。そのため、買取手数料をちゃんと見て、妥当かどうかを考える必要があります。

Q4.もし五輪金メダルが全て金だとらいくらになる?

現時点の金(ゴールド)の地金税込小売価格が4,763円/g(日本時間2016年08月16日09:30公表)です。オリンピックの金メダルは銀製品に金メッキしていますが、もしメダル全部が純金でできていたとしたら……。

リオデジャネイロオリンピックのメダルは1個500グラムなので、238万1500円ですね。水泳男子のマイケル・フェルプス選手は、これまでに23個の金メダルを獲得しているので、総額約5500万円になります。

Q5.金を買うメリットは?

金(ゴールド)は、大きな景気変動があっても、株券と違って無価値になることがありません。世界中どこへ行っても、どんな状態になっても金(ゴールド)です。そのため、利ざやは少なくても価値が下がりにくいことが金(ゴールド)最大のメリットです。

金(ゴールド)は注意して購入しよう

なお、金(ゴールド)を国内で購入する場合は、消費税がかかります。たとえば、金(ゴールド)が5000円で取引されているとして、1kgを購入すると500万円+消費税8%です。

1000グラム×5000円×1.08=540万円

まぁ、1kgの金(ゴールド)を購入する機会はなかなかないとは思いますが、消費税だけで40万円もするため、「消費税分サービスしますよ!」なんて言われたら、……偽物ですね。

また、金(ゴールド)には偽物以外にも消費税をごまかした密輸入があり、「ちょっとしたお小遣い稼ぎ~~」という名目で、いつの間にか犯罪者の片棒を担がされる事件も起こっていますので、みなさんは十分に注意してください。

参考|消費税分丸儲け!日本への金密輸入が急増する理由と方法や罰則

【シリーズ】実物資産運用基本ガイド

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