FX取引の手数料無料は本当?FX会社はどうやって儲けてる?

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アセットクラス&WEBコンサルティングの上村です。

この連載では、FXに関わる知っておくと便利な事、知識として大切な事、お得な事まで解説していきます。FXの経験の無い方も、FXビギナーの方もこの連載を読んでいけば、一定のFXトレーダーになれる筈です。

そしてFXのテクニックやFXツールの生かし方等にも触れていきますので、すでにFXをされている方にとっても役に立つはずです。

今回は、FX取引の手数料無料は本当なのか、FX会社はどうやって儲けているのかについてお話します。

FX取引は手数料が無料?

FXを始めるきっかけが、「手数料が無料だと聞いたから。」という人は割といます。

現在はほぼその通りで、FX取引をしてもほとんどの会社で手数料は取られません。以前は、取引手数料が当たり前でしたが、サービス競争によってどんどん安くなり、ついには無料になってしまいました。

FXのビジネスモデルは、顧客が売買するたびに売上が上がるしくみです。そのため、FX会社は、できるだけ売買手数料を安くすることで顧客と取引高を増やしてきました。

特にオンライントレードが伸びてからは、手数料引き下げ競争こそがFX会社最大のセールスポイントになっています。

顧客を集めれば売上があがり、また手数料を引き下げられます。そうすると、いつのまにかFXの取引手数料はゼロ=無料があたりまえ。

ただし、FX取引にまったくコストがかからないわけではありません。FX会社の売上には「スプレッド」という取引コストがかかります。

スプレッド=売値と買値の差

スプレッドとは、売値と買値の差額のことで、通貨ペアごとにFX会社が自由に設定することができます。

スプレッドがFX取引ごとにかかるコストになり、FX会社はスプレッドで売上や利益を出しています。古本屋などは、同じ本でも売値と買値が違いますね。それと同じだと思ってください。

スプレッドの説明イラスト

つまり、スプレッドの値幅が狭い会社ほど顧客サービス力に優れた取引しやすい会社ということです。

FX会社がスプレッドで利益を上げる仕組み

FX会社がどうやって利益を出しているかをできるだけ簡単に紹介します。実際のFX会社の取引画面を見てもらいましょう。

下の画像はGMOクリック証券のFXネオ取引画面です。この価格を参考に話を進めていきます。

FXの取引手数料がタダって本当?【1万円で始める初心者FX】、マネーゴーランド
※引用:GMOクリック証券

左端の米ドル/円=USD/JPYをご覧ください。「売値=103.572円、買値:103.575円」と表示されており、スプレッドは差額の「0.003円(0.3銭)」ということになります。

もし、ここで、米ドルを買うための注文を出すと103.575円で買うことになります。この時点で同時に売った場合103.572円となり、売値と買値の差額である「0.003円」が損失となります。

これがFXのスプレッドが取引コストになるという意味です。103.575円で買った米ドルで利益を得るには、0.004円以上値上がりした時に、決済(終了)しなければいけません。

FX会社のカバー取引とは

FX会社も、顧客と取引をすると外貨を保有するためリスクが生じます。つまり、買い取った品物が値崩れして買値より安くなれえば、儲けられずに損を抱えてしまいます。

たとえば、顧客から1000万ドルの米ドル買い注文がくれば、FX会社は1000万ドルの売りポジションを抱えます。

このままだと、そのポジションが儲かるか損するか不明なままです。そこで、FX会社はリスクヘッジのために、カバー先と呼ぶ大手金融機関に注文を出します。これを「カバー取引」と言います。

カバー取引をしなければ、顧客が米ドル/円の買いポジションをたくさん持っていて、ドル高・円安に動くとFX会社が大損して経営が危うくなるリスクがあるのです。

このカバー先金融機関を、FX会社は公開する義務があり、外資系の大手金融機関(バークレイズ銀行、ドイツ銀行、UBS銀行など)と錚々たるメンバーが揃っています。

FX業者の取引説明イラスト

カバー取引の方法

1.カバー先金融機関とのスプレッド差やディーリング

顧客への価格とカバー先金融機関の価格に差額があり、その差が損益になります。ディーリングとは、金融機関が自己の勘定で行う取引のことです。

2.顧客の売りと買いをマリー(相殺)

FX会社に集まる顧客の注文(売買)には、売り注文と買い注文があるため、FX会社はこれを利用して儲けることができます。

3.買いたい人と売りたい人のマッチング

米ドル/円を売りたい人と買いたい人をマッチングできれば(相殺できれば)、売値と買値の差額がそのままFX会社の利益になります。

例えば、売りたい人、買いたい人が1人づついて、その時の金額が100円と101円で有れば、相殺させる事で1円の利益が出ますね。

スプレッドが狭いFX会社はやっぱり人気

さて、もう一度FX取引をするわたしたちの側に目を向けてみましょう。

スプレッドをできるだけ狭く安定的に提供するFX会社は実力がある会社です。そして、安定的に提供しているため顧客が集まります。

FX会社A:売値103.572-買値103.575=スプレッドは0.003円
FX会社B:売値103.570-買値103.580=スプレッドは0.010円

この場合、スプレッドの狭いFX会社Aで取引したいですよね。さらに、為替相場は、重要な経済指標発表や事件が起きた時は、相場が大きく動きスプレッドは広がります。

その時に、できるだけ狭いスプレッドを提供してくれる会社が良い会社です。

さて、最後にあらためて、スプレッドって本当にわずかな額だと思いませんか?

同じ外貨取引である大手都市銀行の外貨預金にも、同じように売値と買値に差額がありますが、差は米ドル/円で約1円です。もし、千ドル取引すれば、外貨預金の取引コストは千円かかることに対して、FXだとわずかに3円だけです。

結論としFXの為替手数料は無料ですが、取引コストとしてわずかながらスプレッドがあることになります。しかし、外貨預金に比べればはるかに安いので、外貨を取引するならやっぱりFXがお得です。

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