お金を増やしたいなら知ってて当然!「金&プラチナの買い方」基本ガイド

7419.jpg

金の事を勉強してきた本連載。いよいよ具体的に金を購入する方法をお伝えします。金そして同じ貴金属のプラチナは、きちんとしたところで買わないと、ニセモノを買ってしまうリスクがあります。その点に注意することがポイント。

まず、金やプラチナを購入する方法は二つに分けられます。一つは、金貨や地金などの現物としての金。そして、二つ目は、金ETFや金先物という金融商品としての購入。

この二つは、同じ金を買う方法でも、「自分の手元に金を持つかどうか」という違いがあり、おのずと購入する方法が異なります。

■現物としての金&プラチナを購入する方法

(1)金地金(インゴット)を購入する場合

金の塊を金塊といいますが、金塊だとニセモノの可能性、何かを混ぜられている可能性があります。そこで、金を買う時は、金地金(インゴットorゴールドバー)もしくは金貨の形で買うのが一般的。

金地金は信頼のおける販売元が刻印した物しか買ってはいけません。三菱マテリアル・田中貴金属工業・スイス銀行などの会社が刻印しているものを買うこと。油断できないのは、刻印入りのニセモノもあること。
ちなみに、金地金には、重量や品位が表示されており、999.9と表示されているのが純金です。

金の話、第3回「金&プラチナってどこで買えるの? 」

(2)金貨を購入する場合

金貨は鋳造にコストがかかるため、お値段は、金地金より少し高め。また、金貨にはいくつかの種類がありますので、ポイントをご紹介しておきます。

●地金型金貨:カナダのメイプルリーフ金貨が有名。金の純度が高く、小さなサイズから購入できるため、金を初めて買う方や贈り物に最適。
※参考:田中貴金属工業のメイプルリーフ金貨1/10トロイオンス(約3.11g)の小売価格は、税込で17,469円(2016年9月7日時)

なお、地金型金貨は金の純度を示す品位にご注意ください。メイプルリーフやウィーン金貨は99.99%の純金。ところが、米国のイーグルや南アフリカのクルーガーランドなどの金貨は、91.67%と品位で劣り、その分だけ価格も安くなっています。

●記念金貨やアンティークコイン:各国の記念行事や小国が財源確保のために企業と組んで販売する記念金貨。金の純度が低めで、いずれ売りに出す時に、どの程度の価値になるか分からないのが気になるところ。

さらに、古い金貨や銀貨の場合、アンティークコインと呼び市場が出来上がっています。欧州・日本などで、昔に作られた金貨は骨董品としての価値があり、1枚10億円以上の値を付けた金貨まであるほど。古代ギリシャや神聖ローマ帝国、日本で言えば、太閤秀吉の慶長大判などが代表例。しかし、金を買うというよりアンティーク品として扱う方がいい品物。

他に現物の金を買う方法には、指輪やアクセサリーを買う方法があります。いずれにせよ、金を買う鉄則は信用のあるところで買うこと。安い金は、品位が低い・ニセモノなどの理由があることをお忘れなく。

■金現物を購入するには?

それでは、実際に金を買うにはどこに行けばいいのでしょうか。メイプルリーフ金貨などは、銀行・地金商(貴金属商)・コインショップなどで気軽に買うことができます。そして、金地金は、専門家の金地金商や貴金属専門の会社で買うことをお勧めします。

なぜなら、ニセ札を掴む確率は低くても、ニセの金を掴む確率は高いから。もちろん、信頼できる専門店だと、ニセモノの可能性はありません。金を買う時は何よりも信用第一。金は換金できなければいけませんから、売る時のことを考えて買うべき商品です。

有名な貴金属専門店としては、『田中貴金属工業』『徳力本店』『三菱マテリアル』などがあり、全国の大都市に店舗を構えています。今は、便利になって、お店に行かなくても、ネットや電話で金を購入することができます。初めて金を買う時は、せっかくですからお店に足を運んでみてはいかがでしょう。ラグジュアリーな雰囲気を味わうことができますよ。

次回は、金融商品としての金のお話です。お楽しみに!

<金のシリーズ>
大富豪は「金」が大好き!お金持ちがゴールドを資産に選ぶ理由
泥棒&偽物の危険が…金を持つデメリット4つ【お金持ちは金がお好き】

<関連記事>

画像一覧

  • お金を増やしたい人の常識!「金&プラチナの買い方・選び方」基本のき

執筆者

上村 和弘 (かみむらかずひろ)

アセットクラス&WEBコンサルティングLLC 代表CEO・ファウンダー 日本ファイナンシャルプランナーズ協会CFP会員、1級FP技能士 1990年 現三菱UFJモルガン・スタンレー証券入社を皮切りに、証券リテール業務や企画調査、ファンド事業等に従事。1999年より、FX事業の新規立ち上げ後、複数社での金融ネット事業の立ち上げ、事業再構築・運営等の統括マネージメントを経て2011年独立。現在、金融情報サービス事業をコアに、投資教育系、システムツールのサポート業務を行う他、シンクタンク系企業、金融システムベンダー等の顧問等を兼務する。1968年生、宮崎県出身。

上村 和弘

関連記事

特集

関連記事

大富豪は「金」が大好き!お金持ちがゴールドを資産に選ぶ理由

お金持ちが大好きなものは、宝石や高級車・ヨットなど。そして、「金=Gold」。今回は、なぜ、お金持ちが金を好きなのかを解き明かします。

昔から、お金持ちが身にまとうのは華やかな美しさが魅力的な金。お金持ちが金を好きなことには美しさ以外にちゃんと理由があります。

■お金持ちが金を好きな理由

お金持ちが金を持つ最大の理由は、政府(国)を信じていないからです。金は、様々なメリットを持つ貴重な物質。その中でも最大のメリットは、政府と関係なく価値を持つ「ほとんど唯一のお金」であること。

えっ・・・政府を信じていないってどういう事、と思いますよね。

金を説明するには、「金の持つ価値」と「政府や紙幣の価値の脆さ」とをお話ししなければいけませんね。

■金の持つ価値

金は、紙幣・債券・株式などのペーパーマネーと違い、国家や企業による信用や保証を必要としません。エジプトのファラオ・インカ帝国・中国の古代帝国・日本とどの地域でもお金持ち・王者の象徴として、お金として尊重されていました。

人類は、何千年も金を大事なもの・貴重なものとして価値を認めており、脈々とそのDNAが受け継がれています。現在も金は長期投資するに十分な価値を持っており、「資産のラストリゾート」、「有事の金」と呼ばれています。

■不安定な時代に、金の価値は高くなる

政治や経済的に不安の少ない時期は、金にスポットライトは当たりません。金よりも株式・債券・銀行預金で持っていると配当や利息を貰えます。ということは、資産を増やせる可能性が高く、利便性も高い。金は、利子が付かないというデメリットがあります。

それよりも、金の真価が発揮されるのは、非常事態の時。戦争・紛争・経済危機・ハイパーインフレ・政権の崩壊など世の中が嵐に見舞われた時に、他の資産の価値が減ったり無くなったりしても金の価値は変わらない、もしくは値上がりします。

そのため、お金に余裕のあるお金持ちは、万が一のリスクを避けるために金を持つのです。

お金持ちは「金」が大好き! その理由は?、マネーゴーランド

■紙幣の価値

さて、金の価値を説明したところで、政府や紙幣の価値についてです。

紙幣や国債は、日本政府の信用の元で発行されています。言い換えれば、日本政府の信用が無くなれば価値がなくなる資産です。株券や社債も同じく発行企業が利益を得られなくなり、お金を返せなくなれば価値がありません(= ペーパーマネー)。

そう、あなたが持っている1万円札をお店に持って行ってもジュース1本しか買えないことや何も買えないことだって、未来に起こるかもしれません。

紙幣は、常に発行量を増やしたい誘惑に駆られています。そして、最終的に増えすぎたペーパーマネーは債務のデフォルトを起こし、富裕層からの資産強奪、新紙幣の印刷、対外戦争などを引き起こしてきました。

実際、日本のお金や国債は、第二次世界大戦で敗戦した時には、価値がなくなってしまいました。あれから、まだ数十年しかたっていません。他にも、国家が発行するお金の価値がなくなった事例はいくつもあります。

ペーパーマネーには、可能性としては低くても価値が無くなるリスクがありますから、お金持ちたちは紙幣を100%信用していません。かといって、不動産では、国を脱出しなければいけないような事態になると持って逃げられません。ダイヤモンドは、火事に弱い上に、人工宝石として作り出すこともできます。そのため、万一のリスクを考えるお金持ち層は、資産分散として、一部を金にしているというわけです。

次回も金について触れて見たいと思います。お楽しみに!

泥棒&偽物の危険が…金を持つデメリット4つ【お金持ちは金がお好き】

金(ゴールド)は持つ人の心を動かし魅了するものです。美人が薄命・薄幸と言われることもあるように、魅力的だからこそ、生じるデメリットが金には存在します。

金を持つデメリットを重要な順番に紹介していきます。これを読まずにいきなり金を売買することは無謀ですからね、おやめください。

■金のデメリット1:価格変動で損するリスク

まず、金も為替や株式と同じく、価格変動があることを理解しましょう。日々、金の価格は変わります。つまり、値上がりで利益を得る場合と値下がりで損失となる場合があるということ。では、どれくらい値動きがあるのか具体的な価格を見てください。

田中貴金属の金小売価格、節約絶景ドライブ、マネーゴーランド
参考:田中貴金属の金小売価格

1970年代のオイルショック時に上昇した金は、その後、下がり続けます。ついに、2000年前後の金価格は1g1,000円を割りこんで底打ち。ぐんぐんと値上がりし続けて2013年に5,000円を超える価格まで上がりました。わずか13年で5倍にも上昇したのです。

ちなみに、現在は1g4,500円前後の価格で上下しています。金の値段は、変動することと、かなり値動きすることにご注意ください。

■金のデメリット2:金利が付かない!

銀行預金や株式を持っていれば、保有している額に応じた利息・配当をもらえます。それに対して、金は持っていても利息や配当が付きません。金で得られるのは安心や心の潤いだけ!

金に金利が付かないというのは、資産運用を行う場合に大きなデメリット。儲けたい場合は、値上がりした時の売買益を狙うことになります。

■金のデメリット3:盗まれると大変!

金を自宅に保管していると盗まれるリスクがあります。泥棒も金を見つけたら、喜んで持って帰るでしょう。しかも金は、刻印を溶かしてしまえば、どこから盗まれたのか分からなくなってしまいます。

金は、資産としてメリットが大きい分だけ、盗まれるリスクを心配しなければいけません。だからといって、銀行の貸金庫や貴金属会社の保管サービスを利用すれば、預かってもらうための保管料がかかります。

金貨数枚や少額だと盗まれる心配は小さくなりますが、1kg単位の金を保有している場合は、大きなリスクとして考えなければいけません。もっとも、金を数キロ保管できるということは、他にも不動産や絵画・宝石などを持っている筈ですから、資産全体で保管やリスクへの備えが必要になります。

■金のデメリット4:ニセモノを掴むリスク!

本物の金を持ったことがある方は、その重みを覚えていませんか。鉄や銅などより比重の重い金は、持った瞬間にずしりと重みを感じます。そのため、鉄や銅に金箔や金メッキを貼った程度のニセモノには、簡単に騙されません。

ところが、タングステン合金という熱に強く、金とほぼ同じ比重を持つ金属があります。これだと、持った感触も金と同じ。精巧につくられたニセモノは、時には、販売店の眼すら通り抜けて、X線など特殊な機械を使わなければ分からない程。

「金塊や金の延べ棒なんて買わないから大丈夫」と安心するのはまだ早い。あなたの持っている金のブレスレットやネックレスなどのアクセサリーにニセモノが含まれているかもしれませんよ。香港や欧州の裏町で怪しい人から金を買えば、かなりニセモノ率が高いのは言うまでもありません。

金を持とうと思ったあなたは、ぜひ、デメリットに気を付けた上で、投資や保有をしてください。さて、金のメリット・デメリットをお伝えしたので、次回はいよいよ、金を購入する方法をご紹介します。お楽しみに!

<金に関するおすすめ関連記事>
大富豪は「金」が大好き!お金持ちがゴールドを資産に選ぶ理由
金メダル1個は238万円の価値⁉︎「金にまつわる」気になるアレコレ

金メダリスト出身世界大学ランキング、Top10に国内2大学

 リオデシャネイロ・オリンピック2016(リオ五輪)メダリストの出身大学はどこか。世界大学ランキングで有名な英タイムズ・ハイヤー・エデュケーション(Times Higher Education、THE)は、リオ五輪でメダリストを輩出した教育機関に関するランキングを発表した。

 在学生と卒業生を含むリオ五輪での金メダリスト輩出数の1位はスタンフォード大学。水泳選手のケイティ・レデッキー選手や棒高跳びのエカテリニ・ステファニディ選手などの11人の金メダリストを輩出しており、10種目で11人が16個の金メダルを獲得した。スタンフォード大学のメダル数は、フランスの国全体の金メダル数に等しく、アメリカのオリンピックチームの金メダル数の20%を占めている。

 2位はカリフォルニア大学ロサンゼルス校(UCLA)だ。体操のシモーネ・バイルズ選手を含む7人が金メダルを獲得しており、5種目における金メダル獲得数は10個にのぼる。

 3位は、スポーツで有名なイギリスのラフバラー大学で6人。水泳のアダム・ピーティ選手などもラフバラー大学の施設でトレーニングに励んできた。3種目で7個の金メダルを獲得している。アメリカの南カリフォルニア大学(USC)も同じく3位。8種目で8個の金メダルを獲得している。陸上のアリソン・フェリックス選手は2個、水泳のカティンカ・ホッスー選手は3個の金メダルを保持している。

 日本からは、東海大学と日本体育大学がカリフォルニア大学バークレー校(UCB)とオーストラリアのグリフィス大学と同じく9位にランクイン。東海大学は、柔道のベイカー茉秋選手、水泳の金藤理絵選手、柔道の田知本遥選手が金メダルを獲得。日本体育大学は、体操の山室光史選手、体操の内村航平選手、体操の白井健三選手が金メダルを獲得しており、いずれの大学も3人の金メダリストを輩出している。また、東洋大学では水泳の萩野公介選手、天理大学では柔道の大野将平選手、至学館大学ではレスリングの登坂絵莉選手が金メダルを獲得している。

◆リオ五輪メダリスト輩出数の世界大学ランキング
1位 スタンフォード大学 11人
2位 カリフォルニア大学ロサンゼルス校(UCLA) 7人
3位 ラフバラー大学 6人
3位 南カリフォルニア大学(USC) 6人
5位 フロリダ大学 5人
5位 コネチカット大学 5人
5位 テキサス大学オースティン校 5人
8位 Russian State University of Physical Education, Sport, Youth and Tourism 4人
9位 カリフォルニア大学バークレー校(UCB) 3人
9位 グリフィス大学 3人
9位 東海大学 3人
9位 日本体育大学 3人

※編集部注:THEによるランキング元「Rio Olympics 2016: which universities produced the most gold medal winners?」で萩野公介選手の出身大学が「University of Tokyo(東京大学)」と表記されてる点を修正し、表記した。

意外に当たる⁉︎ 星占術で為替相場を予想するテク【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる! 知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

FXの相場を星占いで予測する方法があることをご存知でしょうか。12宮の星座の位置関係が、地球上の動き、そして人々の行動に大きな影響を与える。聞いているとなかなか面白そうですよね。

FXに限らず、マーケット=金融市場の動きを星占いで予想する方法は昔からマジメに研究されています。為替相場・株価・商品市場の動きを占星術(*)で予測できれば、大金持ちになれるとの思惑でしょうか?!

これは、タイムマシンや透明人間並に人気のあるテーマです。そして、占星術を金融に活かす金融占星術という相場予測手法は、プロトレーダーの一部に愛されている手法。

星占いで為替相場を予想!【上村和弘のFX基本講座】、マネーゴーランド

■FXと占星術

宇宙にある星座や太陽系の惑星たちの動きや位置が為替相場に関係あるの? と思って当たり前ですよね。でも、これ意外に当たる時があるのです。

太陽や月の動きや満ち欠けが、多少なりとも人間の行動に影響しているというのは、世間話でも良く出てきます。満月の時に交通事故が多いというのも統計的に証明された事例もあります。
ならば、天体や星座の動きが人の行動や相場に影響してもおかしくありません。

■占星術を少しだけ紹介

牡羊座は火を表し、おうし座は地を表す。すなわち、火を表す牡羊座が特定の位置にくると、火の力が強まり、地球では、熱波や猛暑が起きやすい。金融占星術では、このような考え方を元に相場を予測します。

もう一つお伝えすると、水星の逆行という見方があります。水星が地球の近くを通過している状態で、地球と水星の間に太陽が入らず、水星の影響を強く受けます。この水星逆行時は、情報・コミュニケーションに不具合が起きて、様々な乱れが生じます。為替相場もその影響を受けて、乱高下しやすく、テクニカル分析が当たらなくなる時期。
(関連記事:第34回「テクニカル分析はなぜ当たるの?」

「2016年の水星逆行は残り二回」
・2016年8月30日の21:49~9月21日
・2016年12月19日の19:59~2017年1月7日
この期間にトレードする時は、注意した方が良いかもしれません。

現在、金融占星術で最も有名な方は、米国のレイモンド・A・メリマン氏。彼は、金融占星術とサイクル理論で株式や為替相場を予測しており、証券会社や商品先物市場で活躍し、相場の世界で生き残っています。米国大統領選挙も占星術で予測するスゴイ人。

星占いはオカルトだから信じないというのもありでしょう。しかし、どんなに研究しても100%当てることはできない相場予測。金融占星術に興味を持てば、恋愛運や仕事運も上向いていくかも!

男性の皆様は、金融占星術を少しでもかじっておけば、女性との共通話題が出来るかもしれませんよ。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:西洋占星術
西洋占星術は、アラビア・欧州で発達した占いの手法、天体がどの位置にあるのかをホロスコープに描き出して、その解釈を占う方法。オカルト扱いされることも多いが、現代占星術を真剣に研究している方も多い。

【上村和弘のFX基本講座】
全バックナンバーはこちらから
●第2回 FXって何?
●第4回 FX会社はどうやって儲けるのか?
●第16回 円高リスクを防ぐ。FXでヘッジしましょう!
●第17回 レバレッジの上限規制、利益率向上ならハイレバレッジ!
●第20回 初心者に向いている分析方法は?
●第32回 ファンダメンタルズ分析で大事なことは?
●第39回 FX注文の基本「成行・指値・逆指値」とは?
●第40回 FX注文の基本2「複合注文」で安定運用を!
●第44回 儲けたいならトレンドを味方につけよう!
●第45回 五輪終了後は…新興国BRICsは今後どうなる?

ランキング