為替相場とAKB総選挙の意外な共通点とは【1万円で始める初心者FX】

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お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座です。

■Q1:為替相場はどうして動くの?

■A:為替相場といってもむずかしく考える必要はありません。2つの異なった通貨を比較して、どちらの通貨の人気が高いのかを投票する「人気投票」だと思ってください。

■為替相場の変動は人気投票で決まる!

米ドル/円を例にすると、米ドルを欲しい人が多く日本円は人気がなければ、米ドルの価格は上昇します。米ドルも日本円も両方とも同じくらい、人気があれば、米ドル/円の価格は動きません。

為替相場

この辺は、株式相場であろうと、街の野菜市場であろうと同じです。人気があるものは高く、人気が無いものは安いというのは、生きていく中で経験されている通り。では、通貨の人気を決める要因にはどのような項目があるのでしょうか?

例えば、人気アイドル投票の場合、容貌・スタイル・歌唱力などさまざまな評価項目がありそれをもとにナンバーワンが決められるでしょう。一方、通貨の場合は、景気や金利などの要因で人気の有る無しが決まります。

★通貨の人気がある要因

1、金利の高さ
2、景気の良さ
3、株価が高い
4、貿易収支が黒字
5、インフレ率が低い
6、政治が安定している
7、戦争や紛争のリスクが少ない

例えば、下記の図のような二つの国があるとしましょうか。
為替相場は人気投票だと思え!

例えば、左側をA国とします。A国は金利も高く好景気で、戦争やテロの不安がありません。こんな国に住んでいれば、わざわざ他国に自分のお金を移そうと思いませんね。それどころか海外に住んでいる人で、自国よりも有利な投資先を探している人が投資してきます。すると、その国の通貨は買われて通貨高になります。

一方、右側のB国は、投資先として魅力に欠けます。金利は低く、不景気で高インフレ、さらに、戦争やテロの不安まであります。こんな国には、誰も投資しませんし、国民自身が、資産を海外に移そうと考えます。すると、その国の通貨を売り海外の資産を買う動きが増えて、通貨安になります。

これが、為替相場が変動する仕組みです。

■大事なのは現在ではなく将来!

もう一つ、大切なことをお伝えしておくと、将来どうなるかを考えなければいけないということ。今の価格は、すでに皆が投票し終えた状態だと思ってください。つまり、今から価格が動くということは、人気要因でお伝えした内容が変化するということ。

つまり、両国の状態に変化が無ければ価格は動きません。どちらかの状態に変化が生じることが予想されることで価格は動きます。
この辺の事は、またご紹介する予定です!

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●FXって何…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●株・投資信託…他の投資とFXはどう違う?
●ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには?
●ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには?
●FXで大損する人の特徴はある?

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  • 為替相場は人気投票だと思え! 【1万円で始める初心者FX】

執筆者

上村 和弘 (かみむらかずひろ)

アセットクラス&WEBコンサルティングLLC 代表CEO・ファウンダー 日本ファイナンシャルプランナーズ協会CFP会員、1級FP技能士 1990年 現三菱UFJモルガン・スタンレー証券入社を皮切りに、証券リテール業務や企画調査、ファンド事業等に従事。1999年より、FX事業の新規立ち上げ後、複数社での金融ネット事業の立ち上げ、事業再構築・運営等の統括マネージメントを経て2011年独立。現在、金融情報サービス事業をコアに、投資教育系、システムツールのサポート業務を行う他、シンクタンク系企業、金融システムベンダー等の顧問等を兼務する。1968年生、宮崎県出身。

上村 和弘

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FXで大損する人の特徴はある?【1万円で始める初心者FX】

お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座です。

■Q1:FXで大損する人の特徴はありますか?

■A:元本保証ではない事と、取引金額が大きくなるリスクに注意していないことが特徴でしょう

FXのリスクとして真っ先に考えるリスクは二つ。
・FXは銀行預金と違って元本保証ではなく、預けたお金が減るリスクがあります。
・預けたお金が大きく減るリスク。

■預けたお金が減るリスク=元本保証ではありません!

まず、金融商品で元本保証があるのは、基本的に銀行預金だけ。投資や資産運用を始めようと思えば、元本保証の投資というものはありません。そのため、預けたお金を1円たりとも減らしたくない場合は、銀行預金をおすすめします。リスク=リターンなので、元本保証かつハイリターンなどという話はありません。

■取引金額が大きすぎるリスク!

FXで大損したという話は、ネットや書籍で出てくる時がありますね。なぜ、そんなに損をするのでしょうか。FXで大損するのはなぜかをご紹介します。

FXのリスク!大損するのはなぜ?【1万円で始める初心者FX】、マネーゴーランド

FXで大損する代表的なパターン

1. 高いレバレッジで大きな取引をする!
2. 変動が激しいマイナーな通貨ペアを取引する!
3. 損切りができない!

<用語解説:レバレッジ>
FXは、購入時に必要な代金を全額用意しなくても、担保になる一部の資金(証拠金)を預けることで、大きな取引が可能です。これをレバレッジといいます。証拠金は、マンションや一戸建てを買う時の頭金と思ってください。取引に必要な総代金のことを丸代金と呼びます。

※南アフリカランドやトルコリラといった限られた市場で取引されるマイナー通貨は、政情不安・紛争などのリスクが大きい通貨です。

この3つがFXで大損する代表的な要因。
市場参加者が多く、流動性が極めて高い為替市場、FXは株式のように粉飾決算や倒産で株価が大暴落するリスクは少なくなります。
では、なぜ、FXで大損したという話やリスクが怖いという話が出てくるのでしょうか?

最大の要因は、取引高が大きすぎるということ。FXを取引する時に基準となる取引量は、1万通貨(米ドル)です。そのため、ビギナーの方でも1万ドルで売買したり、少し儲かると気軽に10万ドルや50万ドルで売買することがあります。

しかし、ここが落とし穴になりやすいところ。

1万ドルの取引は、1米ドル=100円で計算すると、【1万ドル×100円=100万円】の取引になります。しかもレバレッジを利用すれば、1万ドル=100万円分の取引を4万円の証拠金で取引できます。ここが錯覚しやすいところですが、1万ドルの取引は、証拠金の4万円を取引しているのではありません。日本円にして100万円分を取引しているということを意識することが大切。

逆に言うと、取引量を小さくして始めれば、何十万・何百万円も損する心配はいりません。

1ドルや千ドルで取引できるFX会社もあります。いきなり、1万ドルや10万ドルで取引するのではなく、慣れてから取引金額を増やすことが大損を避けるポイントです。また、小さい損失のうちに止める事を徹底する事が重要です。たいていの投資家の方が、大きな損失をかかえて我慢、そして我慢し切れずになって止めてしまいます。やり方次第の部分が大きなものとなります。とにかく無理をしない、気軽さを持つ事です。

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●株・投資信託…他の投資とFXはどう違う?
●ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには?

ビギナーでもわかる!FX口座の作り方【1万円で始める初心者FX】

お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座です。

■Q1:FX口座の作り方ってどうすればいいの?

■A:銀行口座開設と同じようにFXの口座開設をします。

FXを取引するには、FX会社に口座を作りお金を入金すればOK。銀行預金のために作る銀行口座、株取引の証券口座を作るのと同じです。

■FXの会社って見かけませんが…どこでFX口座を作る?

銀行や証券会社は街で店舗やATMを見かけるけれど、FX会社のお店って見ませんよね。そのため、FXの口座を作るためにはどこにいけばいいの、と疑問をお持ちの方もいるかと思います。

そうです。ほとんどのFX会社は支店や営業所を持たずに、インターネットでのオンライントレードを中心に商売をしています。ですので、口座開設の手続きは、店舗ではなく、オンラインで完結するオンライン口座開設を利用すれば簡単にできます。お店を持たないことで、営業コストを安くし、取引にかかるコストを低くできるメリットがあります。参考までにGMOクリック証券の口座申し込みフォームを掲載します。(GMOクリック証券のみを推奨しているものでは有りません。)

どこでFX口座を作る?1万円で始める初心者FX、マネーゴーランド
※引用:GMOクリック証券

■FX口座のつくり方!

まず、口座を作りたいFX会社を選びます。決まれば、その会社の公式ウェブサイトを開いて、口座開設申込画面に進みます。※パソコン・スマートフォンどちらでも口座開設は可能。

(1)口座開設前に、約款・取引説明書(ガイド)がPDFファイルで用意されていますので、そちらを読んでFXの概要を確認します。

(2)口座開設画面では、名前・住所・勤務先・投資経験などを画面の指示通りに入力します。後で、本人確認のために郵送で書類が届きますから、正確に入力してください。

(3)投資経験や投資目的の欄も正確に書かないと、場合によって審査が通らなくて口座が作れないこともあります。FXは余裕資金で行うこと。生活費を流用したり借りたお金でFXを行うのは本末転倒です。

(4)最後まで入力したら、本人確認書類を送ります。これも、スキャナーやカメラで運転免許証など身分証明書を撮影・取り込んで、FX会社の指示通りに送ればOKです。郵送でFX会社に送ることもできます。

(5)オンライン口座開設が完了したら、入力したメールアドレス宛てに口座申込手続きが完了した旨のメールが届いているか確認しましょう。届いてなければ、メールアドレスを間違えたなどの可能性がります。

(6)問題なく、口座開設手続きを終えたら、1~3日程で、FX会社から郵便が届くはず。そこに書いてあるIDとパスワードでFX会社の取引システムにログインしましょう。

これで口座開設手続きは終了です。後はお金を入金して、いよいよ取引スタートです。

以上、分かり易く記載しました。FX会社では問い合わせ相談窓口を設けている所もありますので、聞きながら対応する事も出来ます。少しずつ一歩踏み出してみると良いかと思います。

FX会社の選び方については「ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには?」を参考にしてみてください。

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●FXって何…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●株・投資信託…他の投資とFXはどう違う?
●ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには?

ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには? 【1万円で始める初心者FX】

お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座です。

■Q1:FX会社ってどう選べばいいかわからないんです…

■A:投資できる金額や投資スタイル、目的にあわせて選びましょう。

FX会社は、数十社ありますので、どこを選べば良いのか目移りしますね。そこで、今回は、FX会社の選び方をご紹介いたします。

まず、FXを始める目的を考えましょう。FX会社はそれぞれ特徴がありますので、あなたの目的に合った会社を選ぶこと。パソコンや家電を選ぶときと同じ感覚、手作りのオーダーメイドパソコンや専門的な家電は幾ら性能やコストパフォーマンスが良くてもビギナーには使いにくいですよね。

■ビギナー向けの選び方は

目的や投資スタイルにあわせて、次のポイントを意識して選ぶと良いでしょう。

FX会社の選び方、ポイント! 【1万円で始める初心者FX】、マネーゴーランド

1、最低取引単位:いくらから取引できるのか?
2、取引コストのスプレッド:取引にかかる手数料やコストは?
3、会社の規模と人気度:人気のある会社には理由がある
4、スワップポイント:中長期保有には金利=スワップポイントが大事
5、サポート体制:分からないこと・トラブル時の対応及び為替情報の提供

それでは、具体的にそれぞれのポイントを見ていきましょう。

1、最低取引単位
自分の使えるお金の額・儲けたい金額・投資経験や自信によって、取引額は変わります。大手FXの最低取引単位は「1ドル・千ドル・1万ドル」と様々。ビギナーの方は、1ドルか千ドルから始めてください。慣れてから取引する金額を増やす方が良いですね。取引に慣れないうちは損しやすいので、取引額を少なくしておけば、損失も少なくて済みます。
参考:●リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】

2、取引コスト=スプレッド
スプレッドとは、外国為替相場の売値と買値の差。FXの場合、取引する度に手数料を支払う必要はありません。そのため、「取引コスト=売値と買値の差であるスプレッド」だけ。つまり、スプレッドが狭い会社は取引手数料の安い会社ということです。取引回数が多く行いたいなら、スプレッドも意識しておかれると良いでしょう。 

3、会社の規模と人気度
FXは、パソコン・スマートフォンを利用したオンライントレードで行います。そのため、人気のある会社程、取引の操作性(PCやスマフォ等)や取引条件などの商品設計が優れている傾向があります。良い商品設計や口コミがユーザーの人気を高め、評価・人気を維持するために努力するという良いサイクルが出来上がります。

また、大事なお金を預けるわけですから、会社の規模も大事。万が一の倒産などの不測の事態が起きないように、知名度が高く会社の規模が大きいFX会社を基本にすると良いでしょう。自己資本規制比率等の健全性などを考慮して選ぶと良いですね。

4、スワップポイント
外国の高金利を得たい目的でFXを始める方は、ここが大事。金利差=スワップポイントがたくさん貰える会社でスタート出来れば、数か月先・数年先に貯まるスワップポイントに差が生じます。スワップポイントは会社によって差が有りますので、期間の長い投資を検討する方には重要です。

5、サポート体制&為替の情報
FXをはじめて分からないところが出てきたら、すぐにサポート窓口に問い合わせましょう。問い合わせても対応が杜撰な会社、返事が来ないところや遅いところはサポート体制に問題がありますので、本格的に取引を始める前に、サポートの充実度を知っておくことは大事。FX会社は、業務を的確に遂行するに足る組織体制が基本です。

そして、儲けを出せるトレーダーになるためには、情報分析を自分で出来ることを目指しましょう。FX会社は様々な情報やツールを出してくれています。つまり、出来るだけ情報が多い会社を選ぶことです。

以上、簡単に記載致しました。具体的な会社名は触れませんでしたが、何か有りましたら下記メールにてお問い合わせください。

⚫FXに関する素朴な質問を受付中!
【1万円で始める初心者FX】シリーズで聞いてみたい質問等がありましたら、uketsuke@money-goround.jp までEメールにて、件名に「1万円から始めるFXの質問」と明記の上、お送りください。

●リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●FXって何…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●株・投資信託…他の投資とFXはどう違う?

FX経験者や中・上級者なら 【上村和弘のFX基本講座】 も参考にどうぞ。

為替変動の要因&ビギナーが見るべき項目は【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる! 知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

為替相場の変動要因、金利や株式、経済成長、有事(戦争・政治不安など)、市場介入、物価など、たくさんあります。それぞれが影響しあって上がったり下がったりしています。

最初から全ての要因を見ていくのは大変。そこで、短期と長期における為替相場の決定的な要因をお伝えしたいと思います。

■重要な変動要因は金利差と物価差の二つ!

ビギナーの方はこの二つをまず見るようにしてください。そして、「短期は金利」・「長期は物価」で為替相場が動くということを覚えておきましょう。

■短期の為替相場は金利差で動く!

短期の為替相場は、これまでも中央銀行の金融政策でご紹介してきたように、金利差で動きやすい傾向を持ちます。(関連記事:第18回「米ドル/円相場の割安度は?」第19回「FOMC利上げの内容と対策」)

短期の為替市場の法則:高金利通貨は買われて、低金利通貨は売られる。

単純な話で、高金利通貨で運用すれば、低金利通貨で運用するよりも有利。例えば、3%の金利を貰える通貨の方が、1%の金利しか貰えない通貨よりお得です。ですから、中央銀行が金融政策で金利を上昇や引き締め方向(*)にすると、その通貨は高くなりやすいというのがセオリー。

ここで、それなら、低金利通貨の日本円はどうなの? 金利が低いから円安になるのでは?と思いませんか。また、南アフリカやトルコのように、金利の高い国の通貨を買えば、何もしなくても儲かるの? と疑問を持った方もいるはず。
そうです。短期の動きは、金利の高い通貨が上がり、金利の低い通貨が下がるのに、長期の動きはその逆になります。

■長期の為替相場は物価差で動く!

長期の為替相場は物価差で動く、上村和弘のFX基本講座、マネーゴーランド

高金利通貨を買えば、金利と為替差益で大儲け。それが上手くいかないのは、長期的な為替相場は、両国の物価差で動き易いからです。そして、高金利=高物価なので、高金利通貨はいずれ下がるリスクを抱えています。

高金利は、実は高いインフレ率の裏返し。インフレは、通貨の価値が下がること。ちなみに、今の日本は逆にデフレ状態が長く続いており、通貨の価値が上昇し物の価値が下がる状態。

長期的な為替相場の動きとしては、高金利=高インフレの通貨は下落しやすく、低金利=低インフレの通貨は上昇しやすいということになります。

先日、お伝えしたブラジルレアルが長期的に下落したのも、低金利通貨の日本円が100円レベルで滞在して動いているのも、為替相場の基本的なセオリーなのです。大まかに理解頂けましたら幸いです。

次回も【上村和弘のFX基本講座】、宜しくお願い致します。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:金融政策の引き締め
インフレや景気の過熱・バブルを防ぐために、中央銀行が金利を上げたり、通貨供給量を抑えること。逆に金利を下げたり、通貨供給量を増やすことを金融緩和という。

【上村和弘のFX基本講座】
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●第33回 儲けたいならテクニカル分析を学べ!
●第34回 テクニカル分析はなぜ当たるの?
●第39回 FX注文の基本「成行・指値・逆指値」とは?
●第40回 FX注文の基本2「複合注文」で安定運用を!
●第43回 五輪開催中!ブラジル通貨レアルは今買い?
●第44回 儲けたいならトレンドを味方につけよう!
●第45回 五輪終了後は…新興国BRICsは今後どうなる?

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