大富豪は「金」が大好き!お金持ちがゴールドを資産に選ぶ理由

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お金持ちが大好きなものは、宝石や高級車・ヨットなど。そして、「金=Gold」。今回は、なぜ、お金持ちが金を好きなのかを解き明かします。

昔から、お金持ちが身にまとうのは華やかな美しさが魅力的な金。お金持ちが金を好きなことには美しさ以外にちゃんと理由があります。

■お金持ちが金を好きな理由

お金持ちが金を持つ最大の理由は、政府(国)を信じていないからです。金は、様々なメリットを持つ貴重な物質。その中でも最大のメリットは、政府と関係なく価値を持つ「ほとんど唯一のお金」であること。

えっ・・・政府を信じていないってどういう事、と思いますよね。

金を説明するには、「金の持つ価値」と「政府や紙幣の価値の脆さ」とをお話ししなければいけませんね。

■金の持つ価値

金は、紙幣・債券・株式などのペーパーマネーと違い、国家や企業による信用や保証を必要としません。エジプトのファラオ・インカ帝国・中国の古代帝国・日本とどの地域でもお金持ち・王者の象徴として、お金として尊重されていました。

人類は、何千年も金を大事なもの・貴重なものとして価値を認めており、脈々とそのDNAが受け継がれています。現在も金は長期投資するに十分な価値を持っており、「資産のラストリゾート」、「有事の金」と呼ばれています。

■不安定な時代に、金の価値は高くなる

政治や経済的に不安の少ない時期は、金にスポットライトは当たりません。金よりも株式・債券・銀行預金で持っていると配当や利息を貰えます。ということは、資産を増やせる可能性が高く、利便性も高い。金は、利子が付かないというデメリットがあります。

それよりも、金の真価が発揮されるのは、非常事態の時。戦争・紛争・経済危機・ハイパーインフレ・政権の崩壊など世の中が嵐に見舞われた時に、他の資産の価値が減ったり無くなったりしても金の価値は変わらない、もしくは値上がりします。

そのため、お金に余裕のあるお金持ちは、万が一のリスクを避けるために金を持つのです。

お金持ちは「金」が大好き! その理由は?、マネーゴーランド

■紙幣の価値

さて、金の価値を説明したところで、政府や紙幣の価値についてです。

紙幣や国債は、日本政府の信用の元で発行されています。言い換えれば、日本政府の信用が無くなれば価値がなくなる資産です。株券や社債も同じく発行企業が利益を得られなくなり、お金を返せなくなれば価値がありません(= ペーパーマネー)。

そう、あなたが持っている1万円札をお店に持って行ってもジュース1本しか買えないことや何も買えないことだって、未来に起こるかもしれません。

紙幣は、常に発行量を増やしたい誘惑に駆られています。そして、最終的に増えすぎたペーパーマネーは債務のデフォルトを起こし、富裕層からの資産強奪、新紙幣の印刷、対外戦争などを引き起こしてきました。

実際、日本のお金や国債は、第二次世界大戦で敗戦した時には、価値がなくなってしまいました。あれから、まだ数十年しかたっていません。他にも、国家が発行するお金の価値がなくなった事例はいくつもあります。

ペーパーマネーには、可能性としては低くても価値が無くなるリスクがありますから、お金持ちたちは紙幣を100%信用していません。かといって、不動産では、国を脱出しなければいけないような事態になると持って逃げられません。ダイヤモンドは、火事に弱い上に、人工宝石として作り出すこともできます。そのため、万一のリスクを考えるお金持ち層は、資産分散として、一部を金にしているというわけです。

次回も金について触れて見たいと思います。お楽しみに!

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執筆者

上村 和弘 (かみむらかずひろ)

アセットクラス&WEBコンサルティングLLC 代表CEO・ファウンダー 日本ファイナンシャルプランナーズ協会CFP会員、1級FP技能士 1990年 現三菱UFJモルガン・スタンレー証券入社を皮切りに、証券リテール業務や企画調査、ファンド事業等に従事。1999年より、FX事業の新規立ち上げ後、複数社での金融ネット事業の立ち上げ、事業再構築・運営等の統括マネージメントを経て2011年独立。現在、金融情報サービス事業をコアに、投資教育系、システムツールのサポート業務を行う他、シンクタンク系企業、金融システムベンダー等の顧問等を兼務する。1968年生、宮崎県出身。

上村 和弘

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金メダル1個は238万円の価値⁉︎「金にまつわる」気になるアレコレ

リオデジャネイロオリンピックでの日本選手の活躍がめざましく、獲得したメダルも日に日に増えていっています。

そこで、マネーゴランド編集部はメダルの中でも頂点に輝く金メダルに注目。金の実態に迫るべく、東京都大田区大森にある商店街で、金の買取を22年してきたSさんにお話を伺ってきました。

■Q1:金の値段ってどうやって決まるの?

A:「ようは株と同じです。需要と供給のバランスで値付けされていきます。株と同じようにマーケットがあり、そこで取引されているんです。だから金の価格は日本独自のものではなく、世界で共通です。」

■Q2:金とプラチナってどう違うの?

A:「金と銀、プラチナは貴金属と言われているもので、それぞれ特徴があります。金は言ってしまえば万能なんです。伸縮性が非常に高いので加工しやすい、そして熱伝導が高いのです。プラチナは工業用に主に使われていてハイブリッドカーやマフラーの裏側などに主に使われていますね。」

■Q3:街中にある「金買取専門店」って何をしてるの?

A:「金買取専門店には2種類あって、投資と同じように“金を買う→値段を見て市場に出す”というやりとりをしているお店と、もう一つは上記で説明したような用途に使用したいお客様(例えばジュエリーを作る会社なんてわかりやすいですね)向けに卸しているお店がありますよ。」

オリンピック金メダリストの金メダルの値段は?、マネーゴーランド
▲Sさんが商いを行っている店は上記の後者に該当するそうです。

■Q4:金の売買時の注意点は?

A:「金の取引は利ざや(借りたお金の金利よりも高い金利で貸し出した場合に得ることのできる利益のこと)が少ないのです。だから買取店は手数料で商売をする必要がある、なのでその手数料をちゃんと見て、それが妥当かどうかを考える必要があります。」

■Q5:もし五輪金メダルが全て金でできていたらいくらになるの?

A:「オリンピックの金メダルは銀製のものに金メッキしているそうですが、もしもメダル全部が金でできていたとしたら…。現時点の金の地金税込小売価格が4,763円/g(日本時間2016年08月16日09:30公表)。今回のリオデジャネイロオリンピックのメダルは1個500gの重さと報じられています。なので500g全部が金だとしたら、238万1,500円となりますね。水泳男子のマイケル・フェルプス選手だと、これまでに獲得した金メダルは23個、そうなると総額約5,500万円ということになります。」

■Q6:金を買うメリットは?

A:「株券と違って紙切れになり、無価値になることがありません。どこへ行ってもどんな状態になっても金は金、利ざやは少なくても価値が下がりにくいというのが金の魅力です」

■Q7:昔いた「宝石商」って今は見かけませんね

そういえば昔テレビなどで、お金をたくさん持っていそうな「宝石商」と呼ばれる人がたくさんいたような気もしたのですが、最近見ません。どこへ行ったのでしょうか?

A:「消費税が導入される前、宝石類に高い関税がつけられており、当時はそれでも欲しいお客さんがたくさんいたため、希少性も相まって飛ぶように売れたそうです。つまり関税のリスクを背負ってでも仕入れることができる業者に優位であったということですね。それが消費税の導入で完成が消費税に移行され、どんな形でも輸入できるようになり、さらにはバブルの崩壊などもあって、昔ほど売れなくなり、「宝石商」の名前を持つ人が減ったようです。」

話を聞いてみて「実需」という言葉が頭に残りました、それは金買取業者でも2パターンあるように、Sさんが大事にしている「実需」、そんな視点で考えてみると投資も楽しくなりそうですね。

オリンピックでメダルをとった選手たちの偉業はその価値以上のものがきっとあるのではないでしょうか。ぜひ子供や孫に期待を託してみてはいかがでしょうか?

過去4大会の相場を分析!東京五輪への動きは?【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる! 知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

リオ五輪が終われば、次回の開催地はいよいよ2020年の東京です。五輪が終わった後の経済はどうなるのか? そして、東京五輪が開催される日本はどうなるのか気になりますね。過去の開催国の状況を見ながら、為替相場の動きを確かめてみましょう。

■五輪による経済効果

まず、五輪が開催されると、大きな経済効果が生じます。五輪の会場となる競技施設・スタジアムの建設、道路や橋などのインフラ、宿泊・食事施設の建設・整備。そして、開催にあたってのグッズ販売・観戦といったものを含めると次回開催の東京五輪の経済効果(*)は30兆円とも言われています。日本の名目GDPは約500兆円ですからかなりの金額になります。

しかし、一つ大事なことが、五輪は一時的なイベントであること。毎年開催されるわけではなく、一回きりのお祭りです。そのため、開催に向けての準備や開催中は雇用と売上が伸びても継続しません。ということは、五輪招致決定から開催までの期間は、インフラ発注や観光客の増加で、景気や株価が良くなります。

1. 2000年:シドニー 1993年9月23日に招致決定
2. 2004年:アテネ 1997年9月5日に招致決定
3. 2008年:北京 2001年7月13日に招致決定
4. 2012年:ロンドン 2005年7月6日に招致決定
5. 2016年:リオデジャネイロ 2009年10月2日に招致決定
6. 2020年:東京 2013年9月7日に招致決定

では、FXにとって肝心の為替相場について、各五輪の後にどのように動いたのかを見ていきましょう。ギリシャのアテネは、ユーロ全体の大きさに比べて規模が小さいので外してあります。

■シドニー五輪と豪ドル/円相場

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1993年の9月に開催決定後に上昇。その後、日本でバブル処理の円高に見舞われた後は、豪ドル高・円安に動きました。しかし、サブプライムローンから始まる金融危機の影響で豪ドル安・円高に進み、ちょうど、シドニー五輪開催のタイミングで、豪ドル安はピークになり上昇へと変化。

■北京五輪と人民元/円相場

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招致決定後に少し人民元高に動きましたが、その後は、下落が続きます。2005年から上昇に転じましたが、北京五輪開催をピークに人民元安に転じています。

■ロンドン五輪と英ポンド/円相場

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招致決定後の英ポンドはしばらく上昇。2007年以降の金融危機(サブプライムローンからリーマンショック)で大きく下落。ロンドン五輪開催後に、世界的なリスクオフとアベノミクスで上昇へと転じました。

■リオデジャネイロ五輪とブラジルレアル/円相場

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ブラジルレアルは、五輪招致決定後は横ばいで動くも2011年にブラジルレアル高を修正するために、政府がレアル高を止める政策を打ち出して大きく下落。その後も下落傾向が続き、原油価格下落・政権の汚職事件など悪材料出尽くしで、戻しつつあります。

過去の五輪と為替相場の関係を見ると、五輪招致決定後に上昇しやすい傾向が見られます。

それは、五輪開催が決まるとインフラ整備にお金を出すために、好景気・高金利になりやすく、お金が集まることで通貨高になりやすいということでしょう。

もう一つ、気になるのが、五輪終了が為替相場のターニングポイントになっていること。
五輪というお祭りが終わることで、インフラ整備や投資がなくなり、足もとの経済状況や課題に注目が集まることで、それまでの流れが変わるのでしょう。

■東京五輪と米ドル/円相場

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今の日本は、低金利・低インフレの真っただ中、政府及び日銀は、東京五輪に向けて、インフラ整備と金融緩和を続けています。東京五輪招致決定後は、他国と同様に株高と円安に動きました。東京五輪終了後に、とんでもない大相場が来るかもしれません。それまでにFXで為替相場を勉強しておきましょう。

次回も【上村和弘のFX基本講座】、宜しくお願い致します。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:経済効果
特定のイベントに対して、経済に与える影響がどれほどあるかを試算すること。新たな需要ができることで、 それが、様々な産業に波及していくことで、全体としてどのくらいの影響があるかを金額で計算します。

【上村和弘のFX基本講座】
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●第16回 円高リスクを防ぐ。FXでヘッジしましょう!
●第17回 レバレッジの上限規制、利益率向上ならハイレバレッジ!
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●第33回 儲けたいならテクニカル分析を学べ!
●第34回 テクニカル分析はなぜ当たるの?
●第35回 英国EU離脱でビジネスチャンス到来か⁉︎
●第38回 米国と世界の板挟み…イエレン議長の舵取りは?
●第41回 話題のヘリコプターマネーとその影響は?
●第43回 五輪開催中!ブラジル通貨レアルは今買い?
●第45回 五輪終了後は…新興国BRICsは今後どうなる?

五輪終了後は…新興国BRICsは今後どうなる?【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる! 知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

前回「五輪開催中!ブラジル通貨レアルは今買い?」では、リオ五輪の当事者ブラジルを中心にご紹介しました。今回は、新興国全体のことをお話しします。

新興国で有名な言葉がBRICs(ブリックス)。これは、B(ブラジル)、R(ロシア)、I(インド)、C(中国)の4つの国のことで、2001年に米国の投資銀行であるゴールドマン・サックスが、21世紀に経済成長する可能性が高い国として名づけてから広まりました。

■BRICsの特徴
1、人口が多く、労働力豊富かつ消費市場としても有望。
2、国土が広く天然資源が豊富にある。
3、労働コストが低く、工業製品を低コストで生産できる。

実際、21世紀に入り、この4か国は大きな成長を遂げました。何しろお隣の中国は、日本を抜いてGDP世界第二位の座を獲得、さらに米国の地位すら脅かしています。

下記グラフは、BRICs&日本の人口推移グラフ。インドの人口は、2020年前後に中国に並びます。労働人口が増える国は経済成長しやすく、インド・ブラジルは、これから期待されている国です。

新興国BRICsは今後どうなる?【上村和弘のFX基本講座】、マネーゴーランド
出典:厚生労働省統計局

■グローバル化で先進国と新興国の間をお金が移動

近年、インターネットと金融市場の発達で、グローバル化(*)が進みました。そのため、製品やサービスの一部を先進国で作る必要がなくなり、製造コストの安い新興国や発展途上国で生産することが有利になり工場が先進国から移転。代表的なケースは、『ユニクロ』の服や『アップル』のスマートフォン。

さらに、2008年以降に起きた金融危機を救うために、先進国の中央銀行は、お金を市場に大量に供給する量的緩和を行い、金利を引き下げます。すると、そのお金は、有利な運用先を求めて、高い金利を提供する新興国へと移動して経済を成長させました。

■お金の流れが逆回転

ところが、2013年半ばごろから、米国の量的緩和縮小に向けての動きがはじまり、今までとお金の流れが逆回転になり、新興国から逃げ出し始めます。これまで、世界経済の成長を引っ張っていた中国の成長率が弱くなりはじめ、世界経済&金融市場の両方に、暗雲が立ち込めることになりました。

■シェール革命で原油が値下がり
そして、米国でシェール革命が起きます。これまでは、採掘不可能だったシェール層にある原油・天然ガスを採掘できるようになり、供給が増えた原油は値下がり。ロシア・ブラジルといった原油を輸出していた国は、貿易で稼げなくなり経済が悪化します。

■今後の新興国はどうなる?

今や、世界経済は、危ういバランスを保っており、2016年から2017年にかけては、大きな調整期間になる可能性があります。

BRICs自体の将来的な成長性は引き続き高いと思われます。特に成長余地が大きいインドとブラジルは有望でしょう。しかし、短期的には注意が必要。原油をはじめとした資源価格への依存が大きいブラジル・ロシアは、原油価格が上がらない限り、苦しい状態が続くのではないでしょうか。

ブラジルの場合、五輪開催でお祭りモードを終えた後に、巨額の財政赤字を解消&政権の汚職や腐敗を解決するというミッションが待ち構えています。

中国は、すでに、大国の一角を占めるも、共産党の独占問題・貧富の格差や利権・人民元の解放など乗り越えなければいけないハードルがたくさんあります。特に潜在的な不良債権残高は約200兆円とも言われており、世界及び中国経済が成長していけば、処理できても、低成長やバブル崩壊に見舞われると、不良債権処理に追われる時期が近いうちにやってきそうです

これらを考えると、BRICsの中で、短期的に有望なのはインドの可能性が高いと思います。長期的には、ブラジルやインドといった人口が多い上に若い人の多い国の成長に期待しています。少し注目して見ておきましょう。

次回も【上村和弘のFX基本講座】、宜しくお願い致します。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:グローバル化
国境を超えて、人・物・お金が移動しやすくなること。インターネットと輸送の発達で、現在の世界は、国境による制限が弱くなり、移動の自由度が増しています。尤も、メリットだけでなくデメリットも存在します。

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●第38回 米国と世界の板挟み…イエレン議長の舵取りは?
●第41回 話題のヘリコプターマネーとその影響は?
●第42回 日銀の量的・質的緩和にカラータイマー点灯中!
●第43回 五輪開催中!ブラジル通貨レアルは今買い?

北島康介&岩崎恭子の言葉は…懐かしのオリンピック名言BEST7発表

白熱中のリオデジャネイロオリンピック。今年も見事な結果を残している選手が続出しています。そして興奮冷めやらぬ試合終了後のインタビューでは、さまざまな「名言」が生まれています。

そこで、歴史にも記憶にも残る素晴らしい選手たちについて、マネーゴーランドでは独自にアンケートを実施しました。印象に残った名言、選手をランキング形式で見てみましょう。

■北島康介のあの名言が2冠!

今回の調査で堂々の1位、2位に輝いたのが、北島康介選手の言葉。「チョー気持ちいい」はアテネ大会で自身初の金メダルを獲得した時に生まれ、その年の流行語大賞年間大賞を受賞。さらに「何も言えねぇ」は北京大会で2連覇達成を決めた直後に誕生しました。

Q1:一番好きなオリンピックの名言は何ですか?
あなたの一番好きなオリンピック名言、マネーゴーランド意識調査

■印象的なオリンピック選手は北島・内村・吉田がランクイン

上位を占めたのは、活躍している姿が記憶に新しい、水泳の北島康介、体操の内村航平、レスリングの吉田沙保里の3選手でした。しかもオリンピックに連続出場するなど、圧倒的な力を誇っているからこそ、私たちの記憶にも残っているのでしょう。

Q2:最も印象的だった夏季オリンピックの日本選手は誰ですか?
最も印象的だった夏季オリンピックの日本選手、マネーゴーランド意識調査

いかがだったでしょうか。まさかの北島選手の独壇場となってしまいましたね。「ミスター・オリンピック」と言っても過言ではないかもしれません。リオデジャネイロオリンピックも後半戦に突入しますが、まだまだ応援を続けていきたいですね。

※上記集計は2016年8月にマネーゴーランド編集部が行ったインターネットによるアンケートの集計結果です。(対象:全国の20代~60代の男女、回答数1,608名)

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