ビギナーにやさしいFX会社を選ぶには? 【1万円で始める初心者FX】

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お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座です。

■Q1:FX会社ってどう選べばいいかわからないんです…

■A:投資できる金額や投資スタイル、目的にあわせて選びましょう。

FX会社は、数十社ありますので、どこを選べば良いのか目移りしますね。そこで、今回は、FX会社の選び方をご紹介いたします。

まず、FXを始める目的を考えましょう。FX会社はそれぞれ特徴がありますので、あなたの目的に合った会社を選ぶこと。パソコンや家電を選ぶときと同じ感覚、手作りのオーダーメイドパソコンや専門的な家電は幾ら性能やコストパフォーマンスが良くてもビギナーには使いにくいですよね。

■ビギナー向けの選び方は

目的や投資スタイルにあわせて、次のポイントを意識して選ぶと良いでしょう。

FX会社の選び方、ポイント! 【1万円で始める初心者FX】、マネーゴーランド

1、最低取引単位:いくらから取引できるのか?
2、取引コストのスプレッド:取引にかかる手数料やコストは?
3、会社の規模と人気度:人気のある会社には理由がある
4、スワップポイント:中長期保有には金利=スワップポイントが大事
5、サポート体制:分からないこと・トラブル時の対応及び為替情報の提供

それでは、具体的にそれぞれのポイントを見ていきましょう。

1、最低取引単位
自分の使えるお金の額・儲けたい金額・投資経験や自信によって、取引額は変わります。大手FXの最低取引単位は「1ドル・千ドル・1万ドル」と様々。ビギナーの方は、1ドルか千ドルから始めてください。慣れてから取引する金額を増やす方が良いですね。取引に慣れないうちは損しやすいので、取引額を少なくしておけば、損失も少なくて済みます。
参考:●リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】

2、取引コスト=スプレッド
スプレッドとは、外国為替相場の売値と買値の差。FXの場合、取引する度に手数料を支払う必要はありません。そのため、「取引コスト=売値と買値の差であるスプレッド」だけ。つまり、スプレッドが狭い会社は取引手数料の安い会社ということです。取引回数が多く行いたいなら、スプレッドも意識しておかれると良いでしょう。 

3、会社の規模と人気度
FXは、パソコン・スマートフォンを利用したオンライントレードで行います。そのため、人気のある会社程、取引の操作性(PCやスマフォ等)や取引条件などの商品設計が優れている傾向があります。良い商品設計や口コミがユーザーの人気を高め、評価・人気を維持するために努力するという良いサイクルが出来上がります。

また、大事なお金を預けるわけですから、会社の規模も大事。万が一の倒産などの不測の事態が起きないように、知名度が高く会社の規模が大きいFX会社を基本にすると良いでしょう。自己資本規制比率等の健全性などを考慮して選ぶと良いですね。

4、スワップポイント
外国の高金利を得たい目的でFXを始める方は、ここが大事。金利差=スワップポイントがたくさん貰える会社でスタート出来れば、数か月先・数年先に貯まるスワップポイントに差が生じます。スワップポイントは会社によって差が有りますので、期間の長い投資を検討する方には重要です。

5、サポート体制&為替の情報
FXをはじめて分からないところが出てきたら、すぐにサポート窓口に問い合わせましょう。問い合わせても対応が杜撰な会社、返事が来ないところや遅いところはサポート体制に問題がありますので、本格的に取引を始める前に、サポートの充実度を知っておくことは大事。FX会社は、業務を的確に遂行するに足る組織体制が基本です。

そして、儲けを出せるトレーダーになるためには、情報分析を自分で出来ることを目指しましょう。FX会社は様々な情報やツールを出してくれています。つまり、出来るだけ情報が多い会社を選ぶことです。

以上、簡単に記載致しました。具体的な会社名は触れませんでしたが、何か有りましたら下記メールにてお問い合わせください。

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●リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●FXって何…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●株・投資信託…他の投資とFXはどう違う?

FX経験者や中・上級者なら 【上村和弘のFX基本講座】 も参考にどうぞ。

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執筆者

上村 和弘 (かみむらかずひろ)

アセットクラス&WEBコンサルティングLLC 代表CEO・ファウンダー 日本ファイナンシャルプランナーズ協会CFP会員、1級FP技能士 1990年 現三菱UFJモルガン・スタンレー証券入社を皮切りに、証券リテール業務や企画調査、ファンド事業等に従事。1999年より、FX事業の新規立ち上げ後、複数社での金融ネット事業の立ち上げ、事業再構築・運営等の統括マネージメントを経て2011年独立。現在、金融情報サービス事業をコアに、投資教育系、システムツールのサポート業務を行う他、シンクタンク系企業、金融システムベンダー等の顧問等を兼務する。1968年生、宮崎県出身。

上村 和弘

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■Q:FXってそもそも何?

FXは、国同士で使うお金が違っているため、そのお金を交換する取引。そして、「お金の価値 = 交換レート」は、常に変化しているので、タイミング良く交換すると儲かったり損したりと損益が生じます。

■物々交換からお金=通貨が誕生

お金って何、というところから今回はお話ししていきます。この根本を理解していると今後の専門的な話が分かりやすくなりますので、一からおさらいしていきましょう。

日本は日本円、米国は米ドルと世界中の国々は、自国で独自のお金=通貨を持っています。お金が生まれる前の時代は、物々交換で物と物を交換していたことはご存じの通り。でも、物々交換は、たくさんある物同士を交換する時に価値を決める交渉が面倒。しかも物によっては腐ったり・持ち運びが困難と不便でした。

FXって何…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】、マネーゴーランド

そこで、皆が共通して使える物を「お金」として扱うことに決めたのです。もともとは、羊や牛などの家畜そして金や銀といった誰もが認める高い価値を持つ物をお金にしていたのが最初です。

さらにお金が発展すると、皆がその価値を認めて物と交換できれば、お金は何でも良いということが分かり、硬貨や紙幣が生まれて現代に至ります。

さあ、こうなると、紙幣や硬貨を発行する人は、お金を作るためのコスト=原価に比べて、はるかに価値の高いお金を生み出すことができるようになりました。紙幣や硬貨を作るととんでもなく儲かります。ただし、儲かるからとお金を作り過ぎると価値が下がることも失敗を繰り返して学びました。

だからこそ、国がお金を発行・管理して、一定の量以上を作らないようにしているのが現代社会。厳密に言うと中央銀行にお金の発行と管理を任せています。

さて、ここまでくれば簡単。次はいよいよ外国為替です。

■外国為替とFX

外国為替は、国ごとに異なるお金を交換すること。そして外国為替レート・為替相場はその交換レートのこと。

日本は「日本円」、米国は「米ドル」と別のお金を使っていますから、日本から米国の物を買う時は、日本円でなく米ドルを用意しなければいけません。つまり、米ドルと日本円の交換をするわけですね。この米ドルと日本円を交換することが外国為替。

米ドルを交換する時の基本単位は1ドル。さらに細かいセントという単位もありますが、外国為替・FXでは、「ドル」を基本単位として使います。日本円だと、「1円」が基本的な単位になります。

そして、米ドルと日本円は、1ドルに対して日本円が何円必要になるのかという形で表示します。それが、「1ドル=100円」の意味です。この交換レートは常に動いており、1ドルの部分は変わらずに1ドル=99円や102円というように日本円のところが変わります。

FXは、この外国為替相場の動きを利用して売買を行います。安く買って高く売ることができれば、その差額が利益になる取引です。金融機関同士が行っていた取引を、少額の単位で、個人投資家が投資できるようにしたものがFXです。国内では1998年に取り扱い業者が登場しました。急成長した金融投資商品の一つだと言えます。

参考
●リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】
●中学生でもわかる「やさしいFX解説」【上村和弘のFX基本講座】

<お金の豆知識>
本日のワード:1万円の製造原価:公式に発表されているわけではありませんが、広く雑学として知れ渡っている1万円の製造原価は約22.2円。印刷局から日本銀行への引き渡し価格がこの価格。ちなみに500円硬貨は約30円とり、原価はこちらの方が高くなります。

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リスクが怖い…初心者の疑問に答えます【1万円で始める初心者FX】

お金を増やしたい…と思っているのに、“いざ投資”となると戸惑ってしまうのが大部分の方のはず。そんな投資未経験の方でも「始めてみようかな」と思ってもらえるような、初心者向けFXのQ&A講座をスタートします。

■Q1:FXはいくらから始められますか?

■A:約100円からできます。

投資や資産運用というと「お金に余裕がある人向けでは?」と最初から興味を持たないのは損。FXは少額で取引できることが特徴のひとつで、初めての投資にはFXが最適なんです。

では、できるだけ分かりやすく説明していきますね。まず、取引するときの単位のお話しです。鉛筆・ノートなど何か物を買う時は、1本や1冊といった「ばら売り」が出来ない場合がありますよね。鉛筆を一本から売ってくれる場合と1箱しか売れない場合をイメージしてみてください。この最低購入単位をFXは最低取引額(単位)と呼びます。

それでは、米ドルやユーロといった外国のお金は、幾らから売買できるのでしょうか? なんと、FXは1ドルや1ユーロから取引できます。ただ最低取引額が1ドル=1通貨単位のFX会社は数が少なく、代表的な会社はSBIFXトレードがあります。

1通貨で米ドルを買えば、約100円分の取引。レバレッジ(※)を最大の25倍にすれば、約4円の資金(=「証拠金」と言う)があれば取引できます。その分、利益も少なくなりますが、1通貨の取引はFXを体験してみるのに良いと思います。1ドルの取引なら、100円の時に買って80円まで下がっても損失は20円だけ。これなら、思う存分損することができますね。

<用語解説:レバレッジ>

FXは、購入時に必要な代金を全額用意しなくても、担保になる一部の資金(証拠金)を預けることで、大きな取引が可能です。これをレバレッジといいます。証拠金は、マンションや一戸建てを買う時の頭金と思ってください。取引に必要な総代金のことを丸代金と呼びます。

■初心者なら1万円の投資だって可能!

1通貨で取引しても、あまり儲からないから面白くないという方は、100通貨ではじめてみてはどうでしょう? 100通貨で米ドル/円を取引すると1万円分の取引です。レバレッジ10倍で取引すれば用意する証拠金は1,000円。初心者がFXを始めるのにちょうど良いサイズだと思います。

ただし多くのFX会社が最低取引単位を1,000通貨か1万通貨としているため、利用できるFX会社は限定されてしまうということを覚えておきましょう。

■Q2:FXでどのくらい損をするか心配です。

■A:100通貨(約1万円)なら1日のリスクは約100円を目安にしましょう。

予想が外れて損失した場合、予想が当たって利益がでる場合、それぞれどれ位になりそうかをあらかじめ想定しておくことを「損益リスク」と言います。いくらくらい損する可能性があるのか最初から分かっていれば、実際に損したり、利益が出ても慌てなくて済みますね。

米ドル/円の場合について、為替の動きを平均すると1日に約1円上下に動きます。つまり100通貨(約1万円分)を1日1回売買した時の最大リスクは、約100円と見積もっておけばOK。ただ、相場が大きく動くと1日で3円や4円動く日もありますから、イレギュラーな事もあるという事を理解しておきましょう。

<1通貨・100通貨・100通貨・1万通貨の比較表>
月1万円から始めるFX、マネーゴーランド
※取引に必要な証拠金はレバレッジ25倍、米ドル/円の為替レートは1ドル=100で計算。
※損益リスクは1日に約1円上下した場合を計算しています。

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FX経験者や中・上級者なら 【上村和弘のFX基本講座】 も参考にどうぞ。

サラリーマンこそFXをやるべし! 【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる!知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

「サラリーマンに最も向いている金融商品は何か?」と聞かれたら、筆者はFXと断言します。

普通のサラリーマンは、原則勤務時間中に株式やFXを取引することが出来ません。したがって、朝起きてすぐのタイミングや、通勤時間、仕事を終えた後の夜にしか自由な時間はありません。すると、日中が取引の中心になる株式取引は、中長期投資が主であり、短期トレードには向きません。株価が気になっても、売買できませんからね。

その点、FXは、どこの場所でも、24時間取引ができる上に少額の資金で参加できるため、サラリーマンに最適な取引だと言えます(第2回「FXって何」)。

「FXがサラリーマンに向いている理由」
1、自宅でも外出先でも、パソコンやスマフォ、携帯等で取引出来る!
2、取引時間が長い=24時間(月~土曜日の朝まで)!
3、レバレッジの活用により、少額の資金で取引可能!
4、銘柄選びが楽で、気軽に趣味感覚で出来る!
5、一定の知識量で始められる!
6、ビジネスに為替相場が関係ある!

それでは、以下いくつか見て行きましょう。

■FXは自由度が高い取引!

何といっても一番大きいのは取引時間が長く24時間取引できること。一方、株式は朝9時から始まり、昼休みを挟んで15時に終わります。この時間は、サラリーマンが仕事をするコアタイムと重なり難しいですね。
※東証・JASDAQの取引時間 9:00~11:30 12:30~15:00

⚫️株とFXの取引可能時間(平日)
サラリーマンこそFXをやるべし! 【上村和弘のFX基本講座】、マネーゴーランド

実際、勤務中に、株式取引を行って、職場で処分された例もあります。社員の副業禁止規定(*)、職務専念義務違反などが根拠になっています。社内規定で勤務中の投資が禁止されている会社も多いのではないでしょうか。

その点、FXは満期も無く、勤務中に無理に取引をしなくても朝起きてからや、夜帰ってからの時間に売買できます。近年、通勤時間、スマフォで取引している投資家も急増(第3回「FX投資家の実状」)しているのも、自由度が高いからに他なりません。

特に、夜間はFXのゴールデンタイム。米国の経済指標が多数発表される夜21時以降は、為替相場の変動が大きく、短期トレード中心で利益を狙えるコアタイムです(第26回「外国為替市場の1日」)。飲みながらFXトレードをするグループも見られ出していますね。

■レバレッジを活用して効率の良い取引!

数百万円・数千万円と資金力があれば、東証1部上場の大型株を長期投資で保有して配当を狙う戦略が投資の王道と言えるでしょう。しかし、多くのサラリーマンが投資資金として動かせるのは数万円~100万円程。そうなると少額でも取引できる金融商品が選定されますよね。

投資金額が少ない=利益も損失も少なくて当たり前。とはいっても、投資に貴重な時間を割く以上、利益が少なすぎては面白くありません。

その点、FXは、レバレッジを利用することで、少額のお金でも大きな取引ができるメリットを持ちます。本来、1万ドルの取引をするには、レバレッジ1倍で約100万円の資金が必要ですが(外貨預金相当)、レバレッジを利用することで最大25倍、約4万円の証拠金で取引できます。(関連記事:第17回「利益率向上ならハイレバレッジ」

■為替相場は身近で面白い!

自分の仕事で、為替相場が関係してくることも多いのではないでしょうか。取引先関係、直接の業務に関連する他、普段、読んでいる新聞や雑誌、スマフォのニュースアプリでも米ドル/円の動きや米国・欧州・日本の経済状況は報道されます。FXを取引すると、今までよりも深い読み方や、今後を予想することができるようになり、会社で一目置かれるようになるかも知れません。

次回も【上村和弘のFX基本講座】、宜しくお願い致します。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:社員の副業禁止規定
株やFXをはじめとした金融商品取引を、(本業以外の)別の仕事として行うことを社内規則で禁止する規定。多くの会社は、本業に注力することを目的に様々な規定を設けていることが多い。公務員を除く、サラリーマンの場合、禁止する法的根拠は曖昧ですが、仕事時間中の副業などに対しては、罰則等が実施されることが多く見られます。

【上村和弘のFX基本講座】
全バックナンバーはこちらから
●第1回 FXの基本
●第2回 FXって何?
●第15回 FXは上下の動きにチャンスあり!
●第16回 円高リスクを防ぐ。FXでヘッジしましょう!
●第17回 レバレッジの上限規制、利益率向上ならハイレバレッジ!
●第20回 初心者に向いている分析方法は?
●第26回 外国為替市場の1日、FXで儲けたいなら流れを知ろう!

夏休みは円安になる⁉︎ 為替と旅行の関係性とは【上村和弘のFX基本講座】

この連載を読んでいけば、FXの経験が無い方もFXビギナーの方も一定のFXトレーダーになれる!知っておくと便利な事やFX知識として重要な事、そしてお得な情報までを解説するシリーズ【上村和弘のFX基本講座】。

去年は為替相場が円安で、中国人を中心に外国人観光客が日本で爆買いする姿が目立ちましたね。一転、今年は年初から円高が進んでいますから、日本から海外旅行に行くとお得です。

米ドル/円日足チャート
為替と旅行の関係性!、マネーゴーランド
※引用:DMMFX

上の米ドル/円チャートをご覧ください。昨年(2015年)の6月に125.85円だった米ドル/円は、2016年に入ると円高が進み100円割れまで下落しました。

■円安は爆買いが有利で、円高は海外旅行が有利。

日本への観光客は円安が有利、日本からの海外旅行は円高が有利です。

例示)日本円から米ドルに両替してみると…
話を単純にするために、為替手数料無し、去年は1ドル=120円、今年は1ドル=100円で計算。

去年は1万ドルを持っていれば120万円に両替できたのに、現在は同じ1万ドルが100万円にしかなりません。20円分も米ドルの価値が下がったために、海外からの旅行者は財布の紐を締めることになり、日本の小売業は売上が減りそうです。

逆に、日本から海外旅行に行くのは有利。去年、100万円を持って行っても米ドルに両替すると約8,333ドルにしか交換できません。現在は、100万円持っていれば1万ドルに両替できますから、ホテル・食事・買い物とワンランクグレードアップできそう。

為替が円高・円安かどうかで、観光客の来日数や使う金額は変わってきます。海外旅行に行くなら少しでも為替相場が有利な時を狙うのはどこの国の人も同じ。20円分も割安・割高だと旅先で使える金額がまったく違います。このまま円高が進むと今年の爆買いはかなり減りそうですね。

■米ドル/円相場、夏場の動向!

今年、日本に住んでいる方は、海外旅行に行くチャンス!
ところで、ボーナス後&海外旅行の影響でドルの両替が増えて、ドル高・円安に変化するのか過去数年の動きを確認してみました。

よく言われているのは、7月はドル高・円安、8月はその反動もあってドル安・円高という動き、8月の米国債の利払い等を含めて、本邦の輸出企業等から円買いの動きが出易いとの見方があるためですが、その他アノマリー(*)な事象も聞かれます。
(関連記事:第28回「FXは1ヶ月でどれ位儲けられるの?」

「米ドル/円相場の7月・8月の変動状況、アノマリー」
米ドル/円相場の7月・8月の変動状況、アノマリー、マネーゴーランド

2006年~2015年の直近10年間の7・8月は、
7月は、円高が6回・円安が4回と円高の方が多くなっています。8月は、円高5回・円安5回と同数。

結果としては、直前のトレンド(傾向)に影響を受けているようで、月毎の方向性は確認出来ませんでした。

■夏休みは市場が閑散期

7月・8月は、日本が夏休みとなるように海外も夏休み。日本以上に外国人投資家は夏休みをたっぷりと取りますから、為替相場の取引量=流動性が減ります。
政治もお休みモードで、大きなイベントも減りますから、その分、各国の株価の動きと連動性が高まりがちなために、株価には注意が必要です。

夏場は、大きく売買を仕掛ける投資家も減り、値動き自体が小さくなりやすい時期。秋からの本格相場到来に向けて英気を養うのにちょうどいいかも知れません。夏の間に、少額トレードで、腕を磨いておくと、秋の大相場に準備ができた状態で挑めます。

次回も【上村和弘のFX基本講座】、宜しくお願い致します。

<*ワンポイントレッスン>
本日のワード:アノマリー
明確な理由は確認できないが、一定の法則があるように感じられる現象のこと。理論的に説明が出来ないが同等の事が起こる経験則的な事象を指す。
実際に利用する場合、過去データを検証して有効性を確かめてからが無難。

【上村和弘のFX基本講座】
全バックナンバーはこちらから

●第10回 数十%の利回りも可能!外貨預金より有利なFXのスワップポイント!
●第11回 ボーナス時期目前!お得なFX新規口座開設キャンペーンをチェック!
●第13回 キャンペーン商品で生活?!
●第14回 米国の雇用統計はFXのフィーバーデー! 月に一度のビッグイベント!
●第16回 円高リスクを防ぐ。FXでヘッジしましょう!
●第18回 米ドル/円相場の割安度は?これから円高・円安?
●第26回 外国為替市場の1日、FXで儲けたいなら流れを知ろう!
●第31回 米雇用統計公表!FXは金利に注目

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