株を買う前に知っておきたい税金とNISAの話

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<材料>

・株にかかる税金とそれを上限100万円までなくす方法

<Point>

1税金は配当と売却益に20%もかかる

2NISAの制度なら100万円まで税金がかからない

3株主優待を狙いつつキャピタルゲインも狙うことができる

株主優待のような長期的に株を保有する人に取って有利なNISAという制度をご存知でしょうか。NISAとは通常ならば約20%税金がかかる株式や投資信託などの譲渡益(運用益)や配当が毎年100万円を上限に、最長5年間は非課税になる制度です。

つまり上手く使うことが出来れば、株主優待を受け取るだけでなく、買った株の価値が上がったから売ろうと思ったときでも税金としてお金を取られることなく、自分の手元にお金を残すことができます。今回はこのNISAの制度について少しお話をしていきたいと思います。

まず本来株にどれくらいの税金がかかるのでしょうか。株の税金には大きくわけて2種類あります。1つは譲渡所得課税という自分が株を売ったときに、株の売却代金から購入価格や手数料などを引いた売却益にかかる税金があります。

そしてもう1つは配当課税という年に一度、株を持っている人に配られる配当金に対してかかる税金のことです。どちらの税金にも20%の課税がなされているので、あなたがもし株を売って儲けようと思っても実際の利益の80%程度しか受け取ることが出来ないため、思っているほどの利益が望めないというような状況になってしまうのです。

そこで毎年100万円までの非課税投資枠が設定されており、株式投資や投資信託にかかる売却益や配当金に対してかかる税金が0になる制度があるのです。これをNISAと言い、長期的に株を保有することになる株主優待を目的とした投資に加え、たまに売却益でお金を稼ごうと考える投資家にとって大きなメリットになります。

少し例をあげて考えてみましょう。株主優待目的でA社の株を100株10万円で購入したとします。そして5年以内にこの100株の価値が20万円まで上がり、売却したとすると、通常だったら売却益の10万円に20%、つまり2万円税金がかかるのですが、もしNISAの制度を利用すればこの税金が0になるというわけなのです。

少しややこしかったかもしれませんが、NISAの制度を使うことで大きくメリットになるので、ぜひ活用しましょう。次回ではもっと具体的にNISAのことについて説明して行くので、見逃さないようにしてください!

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執筆者

河崎 鷹大

神戸大学大学院生、科学技術イノベーション研究科専攻。プログラミング、会計、法律、ベンチャーキャピタル等を学んでおり、在学中にネットビジネスに出会い、受験、恋愛、ビジネスなど様々なコピーを手がける。現在は輸入ビジネス、転売、情報コンテンツビジネスなど様々なネットビジネスを幅広く手がける。

河崎 鷹大

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必見!同じ株保有数で株主優待を最大限もらう方法とは

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早速ですがその方法をお話すると「株を長期保有する」という方法です。一般的に株主は社会情勢や景気により株を売買するので、価値の下がってしまった株からは早く売ってしまいたいという心理が働き、持っている株を手放してしまいます。ですから会社側からすると、そのような短期でお金を稼ごうとするようなマネーゲームをしている人よりも、景気が悪く、多少価値が去ったとしても自社の株をずっと持っていて応援してくれるような長期株主を優遇しようというわけなのです。

では実際にどのくらい優遇されるのか気になると思うので、長期保有株主を優遇している会社の中でも特に人気なビックカメラで具体例を示してみます。ビックカメラは株主優待で年に2回、所有株式数および保有期間に応じた買い物優待券がもらえます。100株以上保有していれば2月末に2000円分、8月末に1000円分株主優待券と年に3000円分買い物優待券がもらえるのですが、もし1年以上株を保有していれば8月末にさらに1000円分、2年以上保有していれば2000円分も買い物優待券がもらえてしまうのです。つまり、2年以上ビックカメラの株を“持っているだけ”で年間5000円分以上もの買い物優待券を受け取ることができてしまうのです。

このように株を長期保有することは、会社からあなたに対して感謝の気持ちということで株主優待に表れて返ってくることもあるのです。短期間で結果を出したいという方にはオススメできませんが、すぐに結果に表れなくてもいいから長い目で株主優待をたくさん受け取りたいという方には、オススメです。長期保有を優遇する企業はまだまだ少ないですが、情報は日々更新されているので、しっかりと確認していきましょう。

口座開設したいけど多すぎる!初心者のあなたが選ぶべき証券会社とは?

今回は口座開設をしたいけれどもどの証券会社の口座を開設すればいいのかということについてお話ししていこうと思います。

株主優待を受けるために口座開設をしようと思った方もいらっしゃると思います。しかし、いざ口座開設をしようとすると予想以上に証券会社があることに驚き、どの口座を開設するか迷うことでしょう。

「どこの口座を開設するのがいいかわからないし調べるのも面倒だな」

そのように思われる方が多いと思うので、今回は初心者が選んで間違いない、取引の簡単さや安い手数料が売りの証券会社をご紹介していきます。

・松井証券
松井証券の魅力は何と言っても小額の株売買であれば手数料が無料であるということでしょう。(1日10万円まで無料)10万円以下で買える優待銘柄は全体約3割にもなり、これらを手数料無料で買うことができるのはあまり大きな取引をしない初心者にとっては大きなメリットになります。
ただし30万円以上の取引を1日でするようになれば他の証券会社より手数料が高いため注意が必要です。

・マネックス証券
マネックス証券の最大の利点は保有株や気になる銘柄を一覧で表示する機能があったり、銘柄選びや投資タイミングなど初心者に優しい情報を全て無料で利用できるという点です。
オリコンが発表している「2014年度オンライン証券ランキング」でもサイトのわかりやすさランキングで1位を獲得するなどこれから株取引を始めてみようかという人にとって、最も利用しやすい証券会社だと思います。

取引手数料も業界平均から見ると割安でツールも豊富なことからかなりオススメの証券会社です。

・ライブスター証券
最後に紹介するのがこのライブスター証券ですが、こちらの証券会社も強みは手数料の安さにあります。松井証券と違い、10万円以下でも手数料がかかりますが、その分1日の取引額が大きくなってもかなり安い手数料で取引をすることができます。株取引に慣れてきて、毎日の扱う金額が大きくなればライブスター証券で取引を行うのが良いでしょう。

いかがだったでしょうか。今回は証券会社の選び方ということについてお話してきましたが、まずは初心者の方はマネックス証券の口座開設をすれば間違いないと思います。株主優待を受けるためにも、まずは口座開設の手続きをしてみてください!

株取引を始めるための口座開設のたった3つのステップとは

では今回から株主優待を受けるために必要な株を買うための口座開設についてお話していきたいと思います。

「新しく口座を開くなんて難しそう」
「めんどくさい手続きがいりそう」

そのように思われるかもしれませんが、口座開設に必要な作業はほとんど家で済んでしまうことばかりですし、実は口座開設をするだけでも様々な特典を受け取ることができます。

例をあげれば、Amazonのギフト券や現金20,000円、株の取引をさらに便利にする取引ツールなど様々な特典が無料で、受け取ることができるのです。
(特典を受け取る条件がある場合もあります)

口座を開設するだけでこれだけの特典を受け取ることができるなんて素晴らしいと思いませんか?

しかも口座を開設する作業もほとんど全て家で行うことができるとなると、口座を開設しない方が損になってしまいます。では実際にどのように株の口座を開けばいいのかということについてお話しして行きます。詳しくは次回お話しますが、この開設方法はネット証券の口座の開設方法になります。

1.口座を開く証券会社を選ぶ
証券会社には様々な種類があります。それぞれの証券会社によって大きく変わるのが、株の売買による手数料の変わり方です。一般的にどの証券会社でも株式売買の値段が上がるほど手数料が大きくなりますが、その増え方や手数料のかかり方も様々です。

次回様々な証券会社について紹介しますが、自分のしたい取引にあった証券会社を探しましょう。

2.選んだ証券会社の口座開設ページで必要事項を記入する
証券会社を決めれば、あとは口座開設ページに必要事項を記入しましょう。おそらく迷うところがあるとすれば特定口座を開設するかどうかという点ですが、特定口座とは証券会社が代理で確定申告をしてくれるので、特定口座のほうが便利なのでおすすめです。

3.後日郵送される本人確認書類を記入して返送する
後日記入した住所に書類が届きますので、そちらに本人確認が取れる書類とともに証券会社に返送します。書類審査が通るまで数日かかりますが、口座開設の連絡がメールなどで届けば取引を開始することができます。

たったこれだけのステップで株の口座開設ができてしまうので、ぜひ今すぐどのような証券会社があるか見てみてください!

ついに解禁!禁断の株主優待をリスク0で受け取る具体的な3つのステップ

さて、それでは今回はいよいよ株主優待をリスク0で受け取る方法について、より具体的にお話していきます。わずか3つのステップを押さえるだけで無料で豪華な商品が手に入るので、必ず押さえましょう。

まず、株主優待をリスク0で受けるために株を買い、空売りを成立させないといけません。つまり株を買うのと空売りするのを同時に行わなければなりません。この時間が全く同じでないと株価が変わってしまっているので、買った値段と空売りしている値段が異なる場合があります。こうなってはリスク0で株主優待を受けることができません。

ではどうすればいいのかというと、成行注文という方法を利用します。成行注文とは株の値段を気にすることなく売買するという方法です。取引時間外で成行買い注文をすると、取引が始まると同時に株を買うことができます。そしてこの時間と同時間に株を成行売り注文することにより、翌日の取引開始時刻に同時に株の売買が成立するのです。

次にするべきことは権利付き最終日は1日保有株の売買をすることなく、株主優待を受ける権利を獲得します。これであなたが株主優待を手に入れることは確定しました。株主優待が届くまでに2~3ヶ月かかりますが、同じやり方で別の株主優待を受け取るのもいいと思います。

最後の作業として空売りしていた株を保有した株で決済します。これで全ての動作は完了し、ノーリスクで株主優待を受け取ることができました。これらの方法を利用すれば松井証券やカブドットコム証券で手に入る株であれば、どの株でもノーリスクで株主優待を受けることができます。

これまでにかかった費用は株取引で引かれる手数料と空売りの株を保有していた日数に応じた手数料だけです。この料金さえ上回ることがなければ、あなたはこのクロス取引を利用して大きく得をしたと言えるでしょう。完全にノーリスクで株主優待を手に入れるためにもカブドットコム証券や松井証券で好みの株主優待がある会社に目星をつけましょう。

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さて、それでは今回はいよいよ株主優待をリスク0で受け取る方法について、より具体的にお話していきます。わずか3つのステップを押さえるだけで無料で豪華な商品が手に入るので、必ず押さえましょう。

まず、株主優待をリスク0で受けるために株を買い、空売りを成立させないといけません。つまり株を買うのと空売りするのを同時に行わなければなりません。この時間が全く同じでないと株価が変わってしまっているので、買った値段と空売りしている値段が異なる場合があります。こうなってはリスク0で株主優待を受けることができません。

ではどうすればいいのかというと、成行注文という方法を利用します。成行注文とは株の値段を気にすることなく売買するという方法です。取引時間外で成行買い注文をすると、取引が始まると同時に株を買うことができます。そしてこの時間と同時間に株を成行売り注文することにより、翌日の取引開始時刻に同時に株の売買が成立するのです。

次にするべきことは権利付き最終日は1日保有株の売買をすることなく、株主優待を受ける権利を獲得します。これであなたが株主優待を手に入れることは確定しました。株主優待が届くまでに2~3ヶ月かかりますが、同じやり方で別の株主優待を受け取るのもいいと思います。

最後の作業として空売りしていた株を保有した株で決済します。これで全ての動作は完了し、ノーリスクで株主優待を受け取ることができました。これらの方法を利用すれば松井証券やカブドットコム証券で手に入る株であれば、どの株でもノーリスクで株主優待を受けることができます。

これまでにかかった費用は株取引で引かれる手数料と空売りの株を保有していた日数に応じた手数料だけです。この料金さえ上回ることがなければ、あなたはこのクロス取引を利用して大きく得をしたと言えるでしょう。完全にノーリスクで株主優待を手に入れるためにもカブドットコム証券や松井証券で好みの株主優待がある会社に目星をつけましょう。

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